小牛资本被立案调查,靠P2P揽下百亿资金,退出半年仅兑付2%

来源:http://www.chibiscusla.com 时间:02-23 08:33:36

文|刘钦文

编|小戎

又一P2P平台暴雷,累计成交额曾达1172亿元的小牛资本被正式立案调查。

1月13日,深圳南山警方发布通报,小牛资本集团有限公司涉嫌构成非法吸收公众存款罪,为保护投资人权益,惩治犯罪,依法对小牛资本立案调查。小牛资本涉案嫌疑人已经被依法采取刑事强制措施。

图源小牛资本官网

成交千亿难兑付

小牛资本成立于2012年,总部位于深圳,是一家综合性金融科技服务集团。小牛资本有普惠金融、财富管理和投资管理三大业务集群,旗下拥有小牛新财富、小牛在线、小牛普惠、小牛投资、牛鼎丰科技等五家子公司,在海内外共开设280余家分支机构,业务遍布全国20多个省市,员工总数达万人,服务客户八百万人。

官网信息显示,截至目前,小牛在线累计成交额1171亿元,累计注册人数608万人,当前出借人数超11万人,借款余额达104亿余元,借贷余额笔数21.7万余笔。

令人咂舌的成交金额也抵不住其节节败退的趋势。

2020年5月9日,小牛在线在其官网发布《平台网贷业务良性退出公告》,宣布平台网贷业务将良性退出,平台将停止发布任何新标及停止计息,并关闭出借人开户、充值、投标等功能;同时,自公告发布之日起,暂缓兑付,待兑付方案经全体出借人公开投票表决通过以后,按照兑付方案启动兑付工作。

小牛在线还承诺,良性退出期间,平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资。

图源小牛资本官网

同年5月10日,深圳南山警方在官方微博发文回应,小牛在线必须切实担负起公告清退和化解风险的主体责任,加强与出借人的有效沟通,保障出借人合法权益。同时小牛在线平台全体借款人必须依约履行还款义务,以免对自身信用造成严重影响,或被追究法律甚至刑事责任。

为更好的实施良退,小牛在线曾发布一份“良性退出方案”,截至目前,小牛在线平台已启动了十期兑付工作,累计兑付2.38亿元。

但根据平台披露的数据显示,小牛在线平台借款人总数为116.71万,借贷余额为104.20亿。这意味着,截至目前,其兑付比例仅为2.28%。

有业内人士认为,此次被正式立案,主要是因为巨额资金无法兑付,警方立案或将有利于抵押债的追讨。

旗下产品频曝危机

根据企查查显示,小牛资本创始人、董事长彭铁关联企业共有87家之多,有些小牛旗下的小公司甚至没有命名,直接以数字代号一号、二号、三号命名。

据《邵阳日报》此前一篇题为《从放牛娃到小牛资本董事长》的报道显示,彭铁1976年出生于邵阳大祥区,五岁上小学,成绩一直数一数二。14岁考上邵阳师范,17岁毕业后就当上了当时邵阳市郊区资枣小学的校长。

工作经历也十分丰富,其曾在银行工作8年,又在金融公司工作6年,在多家金融公司履职,先后任富昌金融集团担任总经理、中科创融资担保公司任执行副总裁、佳兆业金融投资有限公司总裁、人人聚财顾问。

2013年,P2P平台野蛮增长的风口下,彭铁出资9.97亿元创办小牛资本,同时成立子公司小牛在线和小牛普惠。

图为小牛资本创始人彭铁 图源小牛投资官网

至今,小牛资本已成被执行人,公司及彭铁均已被限制高消费。

自2018年起,小牛投资集团就频频出现危机。先是小牛在线出现回款困难的情况,到期理财产品无法提现。后是小牛资本旗下各平台小牛在线、钱罐子、小牛新财富等也先后曝出危机。

旗下子公司钱罐子于2018年9月被正式立案侦查。

至2020年9月28日,深圳市南山区人民检察院发布通报,犯罪嫌疑人张翔、姜再宸等8人涉嫌非吸已经移送该院检查起诉。值得注意的是,通报指出,钱罐子采取假标非法集资约15亿元,所有集资款均由小牛资本集团调配使用,本息合计超18亿元。

2019年,小牛新财富爆发大规模逾期,随后因涉嫌非吸被多地立案调查。

小牛普惠因涉及数起劳动争议案等纠纷,被法院列为失信企业,限制高消费信息高达25条。

2019年5月,小牛投资管理有限公司陷入兑付危机。2020年7月,小牛投资被深圳证监局通报,通报内容显示,近一年多来,深圳证监局对70多家重点风险机构开展了核查检查,对诸多机构违规销售行为依法采取监管惩戒措施,并将个别涉嫌非法集资犯罪线索依法移交公安机关,销售乱像因此得到初步遏制。小牛投资赫然在列。


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